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ma9ici4n

Steuerfreibetrag vergessen | Steuerbefreiung trotzdem noch möglich?

Steuern

Hallo,

seit Mitte 2022 investiere ich auf TradeRepublic in Aktien und ETFs. Ich habe lediglich 3 langzeit Positionen und mache kein Daytrading. Heute ist mir aufgefallen, dass ich für die vergangenen eineinhalb Jahre keinen Steuerfreibetrag angegeben hatte. Dies habe ich nun sofort gemacht, TR sagt aber, dass dieser nur rückwirkend bis zum 01.01. ist. Geht dies vielleicht trotzdem noch auf anderem Wege z.B. über eine Steuererklärung?

Nun würde ich gerne wissen wie viele Steuern beim Verkauf meiner Aktien fällig werden.

Im ersten (halben) Jahr 2022 habe ich 380€ Verlust gemacht. In 2023 habe ich aber 1440€ gewinn gemacht. Zusammen sind das also 1060€, auf die ich 25% Steuern zahlen müsste. Wenn ich jetzt aber mit dem Freibetrag noch mehrere Jahre weiter halte und der Gewinn in diesen Jahren unter dem Freibetrag liegt, wird dann mit dem zu versteuernden Betrag (1060€) die Differenz "aufgefüllt", sodass dieser kleiner wird? Dies wäre der Fall, wenn der zu versteuernde Gesamtgewinn in etwa so berechnet wird:

Gesamtgewinn - (Freibetrag * Jahre wo freibetrag aktiv war) = zu versteuernder Gesamtgewinn

Angenommen ich habe 2024 keinen Gewinn aber 1000€ Freibetrag. Ist dann das gesamte zu versteuernde Geld nur noch 25% auf 60€?

Da ja bei Verkauf der Gesamtgewinn über den Haltezeitraum von Relevanz ist, habe ich die Hoffnung, dass ich durch langes Halten der Positionen (was ich ohnehin vorhabe) den zu versteuernden Betrag langsam abbaue.

Ich hoffe ich habe mich verständlich genug formuliert und es ist klar geworden, wonach ich frage. Ich bin bei dem Thema ziemlich überfordert und konnte auch nach langer Recherche keine Antwort finden. Deswegen bedanke ich mich für die Hilfe!

Posted Jan 15, 2024, 4:10 PM UTC

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