ha senso questo fondo lussemburghese? siate brutalmente onesti

il mio consulente finanziario abilitato all'offerta fuorisede mi ha consigliato questo prodotto eurizon, in base a quelle che sono le mie esigenze: liquidità che potrebbe servirmi, quindi abbastanza liquida, che costi poco e che sia quasi quanto il conto corrente bbva 3% annuo lordo.

eurizon fund - bond italy floating rate lte r (isin: LU0457148293)

inizio operatività classe di quote: 2009. Buono, almeno questo fondo ha uno storico.

patrimonio (euro): 2.039 mil. Buono, abbastanza grosso.

morningstar rating, 4. Okay.

nome del gestore, andrea giannotta. Boh, pareri?

benchmark: FTSE MTS ITALY CCT - ex-bank of italy index (total return). Non saprei onestamente.

Andamento del valore della quota del comparto e del benchmark, credo che vada bene.

i rendimenti sono okay, negli ultimi 12 mesi 3.8%, medio annuo negli ultimi 3 anni, 3.9%, medio annuo ultimi 5 anni, 2%. un po' sotto il benchmark. Potrebbe essere sbagliato come benchmark.

volatilità a 1 anno, 0.77%. okay.

tracking error volatility a 1 anno, 0.06%.

sharpe ratio a 1 anno, 2.93%. okay, è maggiore di 1.

esposizione per rating, BBB con un peso di 99.41%. ci sta.

costi,

importo minimo 50k

costi di ingresso, max 1.5%

costi di uscita, non previsti,

commissioni di gestione e altri costi amministrativi o di esercizio, 0.54% di cui 0.4% provvigione costi di gestione).

costi di transazione, 0.01%

commissioni di performance, zero.