[Conseil] Migration CA → Crédit Mutuel + 26 000 € à placer + Plan Vert Vitalité bloqué : votre avis sur ma stratégie ?

Bonjour à tous,

Je réorganise complètement ma situation bancaire et patrimoniale et j’aimerais des retours d’expérience avant de passer à l’action.

Ma situation actuelle

Marié, deux enfants de 25 mois

•Compte courant au Crédit Agricole → je pars

•Compte courant + Livret A à Boursobank que je g viens d'ouvrir

•Je rejoins le Crédit Mutuel

•Capital : 25 000 € + potentiellement 1 600 € (Plan Vert Vitalité) = 26 000 €

Le problème du Plan Vert Vitalité (PERP CA)

Plan Vert Vitalité (1 600 €) = PERP bloqué jusqu’à la retraite. Le CA refuse le rachat. Avez-vous réussi à débloquer ce type de contrat ? Les cas légaux : invalidité, chômage long, surendettement, décès conjoint, achat résidence principale, liquidation judiciaire (je ne réponds à aucune des situations)

Mon plan de placement (26 000 €)

2 000 € → Compte courant CM (matelas permanent)

5 000 € → Livret A Boursobank — épargne précaution

1 000 € → 2 Livrets A enfants (500 € chacun)

8 000 € → Assurance vie fonds euros (capital garanti)

5 500 € → Assurance vie ETF World (UC, horizon 10 ans)

4 500 € → PEA + ETF (exonération fiscale après 5 ans)

Mes questions

Réussi à débloquer un PERP / Plan Vert Vitalité CA ? Quel motif ?

Transfert PERP → PERIN : meilleure alternative ?

La répartition AV fonds euros / AV ETF / PEA est-elle adaptée ?

Crédit Mutuel + Boursobank : vous feriez pareil ?

Livrets enfants : Livret A simple ou assurance vie sur 18 ans ?

Merci d’avance 🙏