Source
r/finansial•
Awoplusk

Terima uang diatas 100juta dari luar negeri, bermasalah?

OTHER

Okay guys, gw mau nanya. Jadi adek gw di aussie mau beli mobil di Indonesia, yg dimana nanti dia akan transfer uang itu (diatas 100juta) ke rekening gw (bank lokal), kira-kira gw mesti expect apa ya yg terjadi? Kalau gw mesti nunjukin bukti itu bukan TPPU, tunjukinnya kemana? Ada prosedur yg mesti dijalanin kah?

Yg gw tau itu akan di notice dan di monitor oleh OJK, diluar hal itu adakah yg akan membuat gw ribet kedepannya?

Posted Dec 26, 2021, 7:16 AM UTC

924
squashnmerge•

Gue pernah transfer sekitar SGD15K pake transferwise ke bank lokal. Ga ada prosedur ekstra dibanding transfer SGD1K

18
AwopluskOP•

Okay thank you, kebetulan adek gw juga pake transferwise nanti. Makasih gan.

4
bytezillawe dont say "main" saham here•

di atas 100jt berapa exactly? gw pernah terima $10k dari LN, ga ada prosedur spesial tuh...

kalo gak salah yg kena flag itu kalau transaksi >$25k dalam 1 bulan, itu yg harus pny surat2nya..

9
AwopluskOP•

Dibawah 25k kok kak, iya makasih kak.

3
Kinda1994Guy•

di atas >US$25K itu cumulative atau one time?

1
bytezillawe dont say "main" saham here•

cumulative within a month

1
Fanytastiq•

kalo gak salah yg kena flag itu kalau transaksi >$25k dalam 1 bulan, itu yg harus pny surat2nya..

correct

1
emaklokiperlazio•

Gw pernah cash in stock gw yg di atas 100 jt, dan bank akan alert, contact elo, dan minta lo nunjukkin bukti transaksi. Ini tahun 2010an yak, ga tau aturan jaman skrg

Bbrp remittance bakalan nolak kalo gede kayak gini, dan mereka akan minta dibagi ke bbrp transaksi.

Ga tau kalau bank to bank transfer langsung, mungkin bisa, tapi ratenya bakalan jelek banget.

Ga akan ribet kedepannya, toh cuma sekali dua kali.

4
AwopluskOP•

Dibagi beberapa transaksi per berapa hari gitu ya?

1
Kuuderia•

kalo dibagi malah bisa dianggap mau menyembunyikan. mending langsung aja, paling ditanya sumber dana dan tujuan transaksi.

2
nullyale•

Yep, that's called structuring.

Gw yakin di bank ada departement yang khusus mengawasi hal-hal seperti ini.

1
boosterhq•

Diatas 25k USD saya diminta bukti transaksi.

3
Nagi828•

Paling gampang sih kalo bisa ke same account, kalo atas nama sama mau sebnyk apa pun ga ditanya

2
DjayRX•

Di deskripsi remittance tulis sejelas2nya. Transfer ke kakak kandung blablabla. Lumayan mengurangi kemungkinan ditanya.

2
dosabanget•

Sebelum pandemi, biasa diminta datang ke kantor BCA terdekat untuk ttd surat pernyataan bukan dana hasil cuci uang. Ditanyakan juga duitnya dari mana. Cuma itu doang.

Sekarang belum pernah sih. Di bank lain mungkin berbeda. Dan mungkin kalau yang transfer masih keluarga dan marga sama juga gapapa.

2
TheDude8080•

Do you report your foreign holdings? Because as per the tax law you have to, because they can ask you where is this money coming from etc etc. I know it sucks and I’ve learned it the hard way

2
Glad-Link2660•

Mind to share and explain? I also have some foreign holdings in stocks, even though not material compared to net worth (less than 5%)

1
TheDude8080•

You gotta report your holdings in your spt as your personal assets. So with that you’ll be able to report the income you make off of those assets. Makes sense? Because then when you pay taxes on your income, they can know how that income was generated etc in case of some illegal means or whatever.

1
x80SSx•

Bro kalo boleh saran... pake stable coin (contoh USDC) untuk transfer juga oke. Gw pernah pake wise dulu tapi karena itu belom ngerti crypto. Sekarang ada stable coin jadi enak banget dan fee murah. Yang penting teliti.

Setelah cair, trf ke rekening pribadi dan langsung spend. Mestinya sih ga ada prosedur tambahan.

2
thenoobhimself•

prosedur klo lewat crypto hrsnya lebih gak diawasin gak sih bro sama org bank/pajak buat tf ke/dari luar? (dibanding pake wise gitu)

1
x80SSx•

Mestinya gitu sih bro karena kalo kita liat transaksi exchange ke exchange rada susah di track soalnya kirimnya dari pool ke pool. Kalo wise pernah baca punya orang di halt transfernya karena dicurigai.

Tp kalo gw sendiri wise ga pernah ada masalah

1
thenoobhimself•

nice info, trims bro

1
GoHakaGo•

Kirim pake stablecoin aja om pake central exchange

2
[deleted]•

[deleted]

1
Bickle6791•

Kalo one time only gak perlu siapin apa-apa sih. Negara seneng dapet devisa. Beda kalo mau kirim keluar, 45jt aja ditanya ini itu (meskipun gak dimintai persyaratan tambahan) karena via teller.

1
k34t0n•

Ini sih masuk ranah aml: anti money laundering. Parameter triggernya kayaknya beda2 ato rahasia. Cuma yg paling jelas kalau ada uang numpang lewat di akun dorman, kemungkinan besar akan dikontak pihak bank.

Gw pernah trx diatas 100jta dan dihubungi pihak bank. Cuma harus balas email mereka dan asalkan alasannya jelas, harusnya ga ada masalah.

1